目錄
- 一筆換匯訂單經過四組人
- 兩項罪名如何區分幣商與賬戶提供者
- 近 200 億元還要逐筆對應到人
- 總結
8 月 27 日，上海市公安局對外通報一起特大地下 錢莊案件，該團夥借助虛擬貨幣作為中介工具開展非法跨境匯兌，短短 20 個月涉案金額接近 200 億元，共計抓獲 19 名犯罪嫌疑人。
這類利用加密資產完成 “跨境對敲” 的地下換匯模式隱蔽性極強，分工鏈條復雜，不同角色還會面臨不同刑事罪名，下面梳理完整作案流程、司法判定邏輯以及同類案件的參考判例。
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一筆換匯訂單經過四組人
根據官方公告，劉某負責接洽客戶、聯系虛擬貨幣幣商並下達轉賬指令，徐某、高某等人招募社會人員批量開設銀行賬戶，王某操作這些賬戶並劃轉客戶資金。客戶先把人民幣轉入團夥控制的賬戶，劉某隨後聯系幣商購入虛擬貨幣，境外渠道收到幣後賣成外幣，再把錢匯入客戶指定賬戶。
在這條資金路徑中，境內銀行賬戶負責收取和流轉人民幣，虛擬貨幣連接幣商與境外渠道，外幣則從境外賬戶支付給換匯客戶。團夥成員從每筆換匯中按比例收取服務費，警方現場查獲的大量銀行卡用於歸集和劃轉人民幣。
最高檢將這類資金安排稱為跨境對敲，即人民幣在境內賬戶之間流轉，外幣在境外賬戶之間流轉，兩邊不發生法幣的物理跨境。上海本案多出一層虛擬貨幣交易，團夥用客戶人民幣向幣商買幣，再讓境外渠道賣幣兌付外幣，虛擬貨幣承擔兩套本地資金循環之間的價值傳遞。
兩項罪名如何區分幣商與賬戶提供者
2019 年 2 月起施行的相關司法解釋規定，違反國傢規定實施倒買倒 賣外匯或變相買賣外匯，擾亂金融市場秩序且情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。最高檢和國傢外匯管理局 2023 年公佈的典型案例進一步明確，以虛擬貨幣為媒介完成外幣與人民幣的價值轉換，仍屬於非法買賣外匯。
同一司法解釋將非法經營數額 500 萬元以上或違法所得 10 萬元以上認定為「情節嚴重」，2500 萬元以上或違法所得 50 萬元以上認定為「情節特別嚴重」，多次交易未經處理的可以累計計算。上海靜安區檢察院今年 6 月公佈的一起案件，與本案的資金方向基本一致，犯罪團夥以境外「私人銀行」為名招攬留學、移民等換匯客戶，一筆 100 萬元的訂單可能被拆成 5 筆，每筆 20 萬元匯入不同賬戶，歸集後用於購買虛擬貨幣，再由境外承兌商兌換成英鎊、歐元等外幣。該系列案橫跨 3 年，金額超過 2 億元；到案 9 人中有 5 人獲刑，刑期從 6 年至 2 年 6 個月不等。
2024 年 8 月，四川樂山中院審結萬某園等人非法經營案，客戶可以向團夥支付人民幣，也可以直接交付泰達幣 USDT，香港公司賬戶隨後向指定企業支付美元。法院認定，兩條路徑都在國傢規定場所以外完成美元與人民幣的價值轉換，三名被告人分別被判處 6 年、5 年 6 個月和 2 年 6 個月有期徒刑。該案認定的非法買賣外匯金額為 2.34 億元。
上海 寶山法院 2022 年審結的案件進一步區分瞭幣商和賬戶提供者的責任，該案件涉及的非法匯兌網站累計兌換 2.2 億餘元，負責接收並出售泰達幣 USDT 的范某玭經手 600 餘萬個 USDT、兌換人民幣 4000 餘萬元。法院查明他長期按照團夥指令單向交易，還參與投資並協助處理銀行卡凍結，因此以非法經營罪判處其有期徒刑 3 年 3 個月。
向范某玭提供虛擬貨幣交易賬戶和人民幣銀行賬戶的詹某祥、梁某鉆，現有證據無法證明二人知道具體的非法換匯業務，但能夠證明其對利用信息網絡犯罪具有概括認識，法院以幫助信息網絡犯罪活動罪分別判處二人 1 年 6 個月和 10 個月。上海警方尚未披露 5 名被批準逮捕人員的具體行為及各自適用罪名，目前無法判斷其中哪些人負責組織換匯、提供虛擬貨幣或出借賬戶。
近 200 億元還要逐筆對應到人
進入審查起訴階段後，檢察機關需要把客戶訂單、境內銀行流水、購幣記錄、錢包轉賬和境外兌付相互對應，再確認每個人參與瞭哪些交易。
對於境外外幣記錄難以取得的案件，最高檢典型案例允許在證據足以證明境內人民幣全部用於非法兌換時，以境內收取的人民幣數額認定非法經營數額。批量銀行卡將成為關鍵證據，每張賬戶裡的收入來源、轉出對象和持有人知情情況，會同時影響涉案金額計算與責任劃分。
在最高檢公佈的典型案例中，辦案人員從匯兌網站後臺、聊天記錄和銀行流水中核對訂單，再從手機、電腦中提取錢包地址，把交易哈希、時間和數量與法幣轉賬記錄比對；即使外幣、虛擬貨幣和人民幣沒有同步流轉，也可以通過同一訂單中的金額和時間建立對應關系。
不過，涉案金額的審查仍需區分用於換匯的流水與其他經濟往來，並避免同一筆資金在多個中轉賬戶之間流動時被重復計算。安傑世澤律師事務所 7 月 29 日就曾披露，其代理的另一起上海跨境地下 錢莊案在偵查階段被指控金額為 366 億元，經審查起訴階段的審計和鑒定，檢察機關核減近 100 億元。
上海警方稱，今年以來已偵破多起以虛擬貨幣為媒介的非法經營、洗錢案件，共抓獲 70 餘名嫌疑人，涉案總金額超過 200 億元。此外，警方還偵破另一起利用虛擬貨幣實施跨境非法支付結算案，涉案團夥搭建資金跨境匯兌和虛擬信用卡發行結算平臺，通過虛擬貨幣充值、多幣種跨境兌換、虛擬信用卡發行等服務牟利，涉案金額 2 億餘元，抓獲 9 人。
總結
這起特大案件當中，團夥搭建起分工明確的完整黑產鏈條，有人對接客戶、聯絡幣商，有人批量收集銀行卡，還有人員專門負責資金劃轉，采用境內流轉人民幣、境外兌付外幣的跨境對敲模式，虛擬貨幣充當價值中轉媒介，團夥依靠收取服務費獲取非法收益。
司法實踐當中，團夥組織者、直接參與虛擬貨幣交易的幣商，一般按非法經營罪追責；僅出借賬戶、僅有概括知情的人員，大多認定為幫助信息網絡犯罪活動罪，涉案金額大小是量刑的關鍵標尺。進入審查起訴環節，司法機關需要交叉比對銀行流水、鏈上記錄、訂單聊天記錄，還要甄別剔除正常經濟往來，防止資金重復統計，以此核定每個人實際涉案數額。
上海公安今年已經連續打擊多起虛擬貨幣相關非法資金案件，累計抓獲七十餘名嫌疑人。這也再次警示，通過虛擬貨幣開展私下跨境換匯屬於違法行為，參與者不僅資金存在被凍結損失的風險，也有可能卷入刑事犯罪，需要承擔相應法律責任。目前本案部分嫌疑人被批捕，全案還在偵辦過程，後續細節有待官方進一步披露。
以上就是上海警方破獲虛擬貨幣地下 錢莊，涉案近200億元的詳細內容，更多關於上海警方拆解虛擬貨幣地下 錢莊的資料請關註腳本之傢其它相關文章！
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