Kraken優缺點解讀：安全嗎？費用高嗎？

目錄

• 關於Kraken
• Kraken 類型
• Kraken功能特色
• 交易類型
• 收入選擇
• 附加服務
• Kraken受監管嗎？
• Kraken安全嗎？
• 安全記錄和著名事件
• 給你的安全使用建議
• Kraken費用表
• 核心結論：兩種模式，兩種費率
• 容易被忽視的費用
• 如何節省費用？
• Kraken優缺點解讀
• 如何根據自己的情況選擇？
• 省錢小技巧：善用Kraken Pro
• 常見問題
• 總結

Kraken有什麼優點缺點？Kraken安全嗎？Kraken 成立於 2011 年的美國加密貨幣交易所，現已發展成為全球領先的數字資產買賣與交易平臺之一。該平臺支持多種服務，spot 、margin 、futures 、場外交易（OTC）、staking用於算法交易的API。Kraken 完善的安全措施Kraken 例如cold storage 雙因素認證。下面咱們一起詳細介紹下Kraken的優缺點，以及安全解讀！

關於Kraken

由 Jesse Powell於2011年Kraken 隸屬於Payward, Inc.）是全球歷史最悠久的加密貨幣交易所之一。Kraken 總部位於舊金山Kraken 190多個國傢Kraken 可靠性、合規性及機構級安全保障而享譽業界。 

Kraken spot 衍生品交易方面Kraken 位列全球頂級交易所之列，目前在 CoinGecko上排名第8位。該平臺服務於超過1500萬用戶，季度交易量達數千億美元。

該平臺以其強大的安全架構而聞名：它cold storage 大部分用戶資金cold storage 強制實施雙因素認證，並公佈proof-of-reserves 。此外，該平臺高度重視合規性，已在多個地區獲得相關牌照和批準。該品牌既吸引瞭新入市者，也贏得瞭技術嫻熟的交易者的青睞。

Kraken核心畫像：

• 身份：2011年成立於美國的老牌交易所，全球領先的數字資產平臺。
• 核心服務：全面覆蓋現貨、保證金、期貨、場外交易（OTC）、質押（Staking）以及用於算法交易的API。
• 安全基石：采用冷存儲（Cold Storage）、雙因素認證等完善的安全措施。

結合你的簡介，再提煉幾個關鍵點：

• “老牌”與“安全”是核心標簽：2011年成立至今未發生過重大黑客攻擊，這在行業中非常罕見，是其最核心的信任資產。
• “全面服務”意味著專業門檻：它提供的不隻是買賣，還有保證金、期貨、API等專業工具，主要面向有一定經驗的交易者。新手若隻使用簡易買幣功能，會付出較高成本。
• 安全措施是雙刃劍：嚴格的冷存儲和雙因素認證保障瞭資產安全，但也可能導致提現流程相對繁瑣，且遇到問題時客服響應慢的缺點會更讓人焦慮。

簡單來說，Kraken就像一個安全等級很高、功能齊全的“專業加密貨幣銀行”——安全可靠、工具強大，但對普通用戶不夠友好，客服是明顯的短板。

Kraken 類型

KrakenKraken 提供統一的賬戶體系，讓您能夠訪問多個交易界面，並根據您的需求提供量身定制的功能組合。Kraken 每個平臺均致力於提供安全、透明和高效的交易體驗，同時符合全球合規標準。

Kraken 賬戶

通過Kraken 平臺和移動應用，用戶可以進行 600 多種加密貨幣的spot ，使用多種法幣為賬戶充值，並通過質押資產獲取被動收益。該平臺擁有簡便的訂單執行流程和簡潔的界面，適合新手和中級投資者使用。

Kraken 是該平臺專為活躍交易者和專業人士打造的高級交易套件。它提供spot、margin和futures 深度流動性across 並支持 10leverage。用戶可享受可自定義的儀表盤、由TradingView 提供支持的高級圖表功能，以及實時訂單簿數據。

Kraken 還支持用於算法交易和機構級交易的強大 API。該平臺支持桌面端和移動端，across 提供無縫的交易體驗。此外，該平臺還根據交易量分級提供更低的交易手續費。

對於企業、機構、基金或大型運營方Kraken 專屬賬戶等級，這些賬戶擁有更高的交易限額、更強大的 API 功能，並可使用機構級工具。

• 企業賬戶適用於以公司名義進行交易。此類賬戶提供更高的存取款限額、OTC 服務、futures （如符合條件）以及更高的API配額。
• 機構/經紀業務專為大型客戶和基金量身定制。此類賬戶通常提供更深的流動性、托管、margin融資服務、子賬戶、FIX API 以及增強型支持。Kraken Kraken ，將交易、托管和融資整合為一套機構級解決方案。

這些賬戶選項Kraken 全球最具多樣性且專業級別的交易所Kraken ，為散戶和機構用戶提供安全便捷的加密貨幣市場準入渠道。

Kraken功能特色

Kraken 集交易、收益、DeFi 和支持工具於一體的全面生態系統，用戶隻需一個賬戶即可暢享所有服務。用戶可以在不同功能之間無縫切換，無需註冊多個賬戶。

交易類型

• Spot ： 以當前市場價格買賣 或交易600多種加密貨幣及數百種交易品種。用戶可通過網頁端、移動端或專業版界面下達市價單、限價單、stop-loss條件單。
• Margin ： 通過借入資產進行交易來放大 投資敞口。用戶利用賬戶中的抵押品開立杠桿倉位（2倍或5倍），這不僅能帶來更大的潛在收益，同時也伴隨著更高的風險。
• 衍生品：在允許交易衍生品的Kraken 350futures （例如USD、USD）。Leverage 最高可達 5 倍（具體取決於合約類型及用戶的賬戶認證等級），margin 類似。
• 股票與 xStocks（代幣化股票）： on-chain 交易 美國ETFs 代幣化版本on-chain 在允許的情況下）。這些資產反映股票價格的波動，而無需直接持有股票。
• Auto-Invest：用戶可以自動定期（例如每周、每月）購買選定的加密資產。
• Bundles：Kraken 預設投資組合（bundles），將多種加密貨幣（例如“前十名”、“主題組合”）整合在一起，用戶隻需一步即可購買。

收入選擇

• Staking： Kraken 24staking across on-chain staking 主動參與的yield across APY 某些市場APY 部分資產的APY 最高可達 21%（扣除費用前）。此外，staking 靈活staking ，即由Kraken 其持有的部分資產。
• 自動收益：部分 資產（包括穩定幣、BTC 或符合條件的國傢/地區的法幣餘額）僅需持有即可獲得被動收益，此類收益稱為“主動參與獎勵”。

附加服務

• Krak： Kraken支付/匯款應用（“Krak”）讓用戶能夠更順暢地向全球發送加密貨幣，並staking 同一staking auto-invest staking 等其他服務無縫集成。
• Ink (On-chain DeFi Bridge)： Kraken Ink 基於Optimism （OP ）Ink 讓去中心化金融工具更貼近用戶。用戶可bridge Ink與dApps交互、swap 、提供流動性，或利用借貸及yield ，同時享受更低的gas 和更快的交易確認速度。
• Kraken ： REST、WebSocket 和 FIX API 支持自動化交易、算法策略、實時數據以及子賬戶管理。IP 白名單和精細化權限設置safe、可擴展的使用體驗。

Kraken受監管嗎？

是的Kraken 是一傢在多個監管框架下 Kraken 、完全合規的全球加密貨幣交易所。該平臺across 金融管轄區獲得註冊、牌照和授權，確保其嚴格遵守Anti-Money Laundering AML）、反恐 怖主義融資（CTF）以及消費者保護標準。

主要許可證包括

• 美國：Kraken業務Payward Interactive, Inc.，該公司已在金融犯罪執法網絡（FinCEN 註冊為貨幣服務企業（MSB）FinCEN 數字資產服務。
• 歐洲：2025年Kraken 受Bank of Ireland監管的實體Kraken 《加密資產市場條例》（MiCA）牌照。這使其有權在統一的監管框架下為歐洲經濟區（EEA）全部30個國傢提供服務。
• 英國：Kraken 通過Payward Limited）已根據anti-money laundering AML）法規在英國金融行為監管局（FCA）註冊為加密資產業務，其UK （Payward ServicesLtd）是一傢獲授權的電子貨幣機構。
• 百慕大：Kraken 通過 Payward Digital SolutionsLtd Kraken ，該公司持有百慕大貨幣管理局（BMA）頒發的 F 類數字資產業務牌照。
• 澳大利亞：Kraken當地運營商為Bit TradePty Ltd，該公司AUSTRAC CTF 在AUSTRAC 註冊；根據澳大利亞金融服務框架，衍生品交易服務僅向批發客戶提供。
• 阿根廷：Payward Trading Limited 已在阿根廷國傢證券委員會（CNV）註冊為虛擬資產服務提供商，這使得Kraken 當地Kraken 交易和托管服務。

Kraken全球監管框架涵蓋across 、歐洲和亞太across 20多項牌照和註冊資質。該框架將數字資產合規與傳統金融監管相結合，構成瞭業內最全面的法律基礎之一。

憑借電子貨幣、投資公司、托管及衍生品業務許可Kraken 零售和機構客戶Kraken 瞭一個安全透明的環境，該環境符合不斷變化的全球監管環境。

Kraken安全嗎？

自成立之初Kraken 安全性作為其core 。在其他交易所相繼倒閉的背景下，其創始人推出瞭該平臺，並著重強調瞭穩健的工程設計、透明度以及深度防禦策略。

該平臺采用瞭多層安全防護措施，包括cold storage 絕大多數用戶資金cold storage 、多因素認證（MFA）、SSL加密以及提現白名單機制。其基礎設施定期接受滲透測試和獨立安全審計，以發現並消除安全漏洞。 

KrakenProof of Reserves 系統經獨立審計機構驗證，使客戶能夠確認該交易所持有的資產超過其負債。這種透明度，加上ISO 27001和SOC Type 1認證，進一步鞏固Kraken在全球加密貨幣行業中可靠且值得信賴的聲譽。

安全記錄和著名事件

迄今為止Kraken 導致用戶遭受大規模損失的重大公開黑客攻擊，這在加密貨幣交易所領域實屬罕見。其安全聲譽被視為吸引機構客戶的關鍵因素。 

交易所還參與瞭其他一些事件：

• 已報告的安全漏洞與故障：2023年，安全研究人員發現瞭一個漏洞，該漏洞導致賬戶餘額被人為虛增，並被提取瞭約USD 。Kraken 迅速Kraken ，修復瞭該漏洞，並凍結瞭轉賬功能Kraken ，用戶資金未受影響。
• 監管處罰：2022年Kraken 涉嫌違反與伊朗交易相關的制裁規定一事，與美國外國資產控制辦公室（OFAC）Kraken 和解金額約為USD ,USD 。 
• SEC ：2023年Kraken 其在美國的staking 與美國證券交易委員會（SEC）Kraken 項3000萬美元的和解協議。SEC 該業務以未註冊證券的形式提供。

Kraken 成熟的安全措施與組織透明度及歷來的韌性Kraken 。其采用cold storage、定期Proof of Reserves、賬戶級保護措施以及主動的安全研究，使其躋身業內安全性更高的交易所之列。

雖然沒有哪個系統是絕對無懈可擊的，Kraken過往表現表明，它處理事件時既謹慎又透明。

給你的安全使用建議

盡管平臺安全記錄良好，你個人賬戶的安全仍需自己多加留心：

• 開啟最強賬戶保護：務必開啟雙因素認證（2FA），推薦使用Google Authenticator或硬件密鑰（如YubiKey），這比短信驗證碼安全得多。
• 設置“全球設置鎖”和“提現白名單”：這是Kraken非常有用的功能。開啟後，任何敏感操作都需要郵件確認，且資金隻能提到你事先綁定的地址，能極大降低賬戶被盜後的損失風險。
• 長期持有，提走資產：將Kraken視為交易平臺，而非錢包。對於長期不打算交易的資產，建議提到你自己掌握私鏈密鑰的硬件錢包中。

Kraken費用表

Kraken 透明的、基於交易量的費率結構，旨在獎勵活躍交易者，同時為所有用戶保持低成本。費用因服務類型（spot 、futures、staking資金費率）而異，但與其他主要交易所相比具有競爭力。

• Kraken Instant Buy ：通過Kraken 移動應用提供的Instant Buy，因提供便捷服務而收取較高手續費。通常包括1%的加密貨幣購買交易費（或0.9% 的穩定幣購買交易費）。
• Spot Margin 手續費：在Kraken spot ，手續費采用基於用戶 30 天交易量的taker 。Maker 起始費率為0.16%， taker 起始費率為0.26%；對於月交易量超過 1000 萬美元的用戶， maker將降至0%， taker降至0.1%。 
• Futures 手續費： Kraken Futures 與spot 類似的分級定價機制。Maker 起始為0.02%， taker 起始為0.05%；對於機構或大額交易者， maker可降至0%， taker降至0.01%。
• Staking 收益手續費： Kraken 對staking Kraken 15% 的管理費，該費用將在分發前自動扣除。
• 存款手續費：大多數加密貨幣存款免手續費，而法幣存款的手續費則取決於所使用的支付方式和貨幣。例如，美國國內電匯存款手續費約為USD ，SEPA 轉賬通常免費或低於1歐元。 
• 提現手續費：提現 手續費按每筆交易收取，具體金額因資產種類而異，例如，Bitcoin BTC 0.00002Bitcoin Ethereum ETH 0.005ETH Bitcoin

與主要競爭對手相比，Kraken通常處於中等水平：雖然不是最便宜的，但考慮到其對安全性和合規性的重視，這一定價具有充分的競爭力。 

例如，Binancetaker 通常從0.1%起，低於Kraken base 。然而，Kraken 交易手續費Kraken 比Coinbase更低，尤其是在交易量較大的情況下。Coinbase的標準費率（maker .maker %，taker .taker ）對活躍交易者來說通常不太有利。

核心結論：兩種模式，兩種費率

簡單來說，如果你直接使用信用卡或借記卡在Kraken上點擊“買入”，你使用的是“即時買幣”模式，真實總成本通常在5%左右甚至更高，遠非廣告宣傳的0.25%。

容易被忽視的費用

除瞭上述主要費用，以下幾個成本也值得留意：

• 點差 (Spread)：這是“即時買幣”模式中最大的隱形費用。Kraken會在市場價基礎上增加一個額外的價差（即點差），並且這部分收益歸平臺所有。這筆費用不單獨列出，而是隱藏在最終報價裡，使得真實成本更難估算。
• 提現網絡費 (Network Fee)：當你把比特幣等加密貨幣提現到外部錢包時，Kraken會收取區塊鏈網絡轉賬費用。這筆費用是浮動的，不歸平臺所有，例如比特幣(BTC)的提現網絡費目前約為0.00001 BTC。
• 法幣存取費：通過銀行轉賬（如ACH或SEPA）存入美元或歐元通常是免費的，但特定渠道或幣種可能有小額費用，例如通過Interac電子轉賬存入加元可能收取0.5%的費用。

如何節省費用？

如果你想降低在Kraken的交易成本，可以參考這幾個方法：

• 使用Kraken Pro：這是最核心的建議。放棄使用簡單的“買入”界面，轉而使用“Kraken Pro”交易界面。通過銀行免費轉賬存入資金，並使用“限價單”（Limit Order）進行交易，這樣就能享受到最低0.25%的交易費率。
• 避免使用卡支付：信用卡或借記卡支付雖然方便，但高昂的處理費是成本的大頭。除非極其緊急，否則建議使用銀行轉賬方式入金。
• 交易前先計算：在下單前，尤其是在“即時買幣”界面，務必仔細查看最終的確認頁面，上面會列明所有費用總額。不要隻看表面報價。

Kraken優缺點解讀

Kraken是一傢歷史悠久、安全性高的老牌加密貨幣交易所，但它的優缺點也很鮮明：優點是安全合規、幣種豐富、專業版（Kraken Pro）手續費低；缺點是簡易買幣（Instant Buy）費用高、客服響應慢、部分功能有地區限制。

如何根據自己的情況選擇？

所以，Kraken是否適合你，關鍵看你的使用習慣：

如果你是這樣的人，Kraken Pro會比較適合你：

• 活躍交易者：習慣使用限價單，交易頻率較高。
• 註重安全與合規：優先選擇歷史悠久、安全記錄良好的平臺。
• 需要豐富幣種和功能：希望在一個平臺交易多種加密貨幣，並使用質押、高級訂單等功能。

如果你是這樣的人，可能需要多加考慮或避開Kraken：

• 純新手或“懶人”買傢：隻想通過App快速用信用卡買幣，那麼高昂的簡易買幣手續費會侵蝕你的利潤。
• 非常看重客服體驗：希望遇到問題時能隨時找到人並迅速解決。
• 居住在美國紐約州或華 盛頓州：無法使用該平臺。

省錢小技巧：善用Kraken Pro

如果你決定使用Kraken，一個最直接的建議就是：盡量使用Kraken Pro進行交易。

• 為什麼？ 普通App界面的“Instant Buy”是為便利性付費，成本高。而Kraken Pro雖然界面看起來復雜一點，但交易成本遠低於普通界面。
• 怎麼做？ Kraken Pro也是一個獨立的App，下載後使用同一賬戶登錄即可。你可以通過ACH等方式免費將資金存入賬戶，然後在Pro版裡下單，這樣能省下大量手續費。

常見問題

Kraken法幣存取款？

是的。Kraken 多種法幣，包括USD)、EUR、GBP、CAD、JPY AUD。用戶可以通過銀行轉賬、SEPA、電匯以及其他符合當地法規的地區性支付方式為賬戶充值。

我可以在Kraken上使用模擬賬戶或沙盒賬戶進行交易測試嗎？

不，Kraken 為其主要交易平臺提供完整的模擬賬戶。不過，Kraken 提供瞭模擬交易環境。

Kraken上有提供可降低手續費的訂閱服務嗎？

是的Kraken 是一項訂閱服務（約 4.99 美元/月），可提供zero-fee （主要貨幣每月最高 10,000 美元）以及 USDG 餘額的加倍獎勵。

Kraken缺點？

Kraken缺點Kraken Instant Buy 手續費較高，某些功能（如staking margin ）在特定地區無法使用，以及其界面對於新手而言比其他更簡便的交易所更為復雜。不過，這些取舍換來瞭嚴格的合規性、充沛的流動性以及卓越的安全標準。

總結

Kraken 全球加密貨幣市場中最值得信賴且受監管的交易所之一。憑借其強大的安全性、透明的費率結構以及廣泛的服務范圍，該平臺既適合散戶交易者，也適合機構交易者。 

雖然不是最便宜的交易所，但它提供瞭卓越的可靠性、深度流動性和監管保證，這些都是長期投資者尋求安全和專業交易環境的關鍵因素。

以上就是腳本之傢小編給大傢分享的Kraken優缺點解讀：安全嗎？費用高嗎？的詳細介紹瞭，希望大傢喜歡！